DOMANDE FREQUENTI SULLA CONSULENZA FINANZIARIA
Risposte chiare e dettagliate per comprendere i nostri servizi di digital finance e gestione patrimoniale.
SERVIZI E METODOLOGIE
La nostra consulenza combina l'esperienza tradizionale degli advisor finanziari con tecnologie digitali avanzate. Utilizziamo algoritmi di analisi predittiva, strumenti di valutazione del rischio automatizzati e piattaforme di monitoraggio in tempo reale per offrire soluzioni personalizzate di gestione patrimoniale. Ogni cliente riceve un piano strategico basato su dati concreti e obiettivi specifici.
Accettiamo clienti con patrimoni a partire da €25.000 per i servizi di consulenza base. Per la gestione patrimoniale completa, il patrimonio minimo è di €100.000. Non applichiamo limiti geografici purché il cliente risieda nell'Unione Europea. Tutti i clienti devono completare un questionario di profilazione del rischio e fornire documentazione fiscale aggiornata.
Applichiamo una struttura di commissioni trasparente basata sul patrimonio gestito. Per portafogli fino a €500.000 la commissione annuale è dell'1,2%. Per patrimoni superiori a €1 milione scendiamo allo 0,8%. Non ci sono commissioni di ingresso o uscita. Le commissioni vengono addebitate trimestralmente e sono sempre comunicate in anticipo attraverso report dettagliati.
PROCESSO DI CONSULENZA E TEMPISTICHE
Il processo completo di onboarding richiede circa 10-15 giorni lavorativi. Include la valutazione iniziale (2-3 giorni), la verifica della documentazione (3-5 giorni), l'elaborazione della strategia personalizzata (4-5 giorni) e la configurazione degli strumenti digitali (2 giorni). Durante questo periodo manteniamo comunicazione costante per aggiornamenti sullo stato di avanzamento.
Forniamo report mensili dettagliati con analisi delle performance, movimenti di portafoglio e raccomandazioni strategiche. Report trimestrali approfonditi includono benchmarking contro indici di riferimento e revisione degli obiettivi. Inoltre, i clienti hanno accesso 24/7 a una dashboard digitale con dati in tempo reale sui propri investimenti e posizioni.
Assolutamente sì. Offriamo flessibilità completa nella gestione strategica. I clienti possono richiedere modifiche alla strategia in qualsiasi momento, con implementazione entro 48-72 ore. Conduciamo revisioni strategiche trimestrali standard, ma siamo disponibili per meeting straordinari in caso di cambiamenti significativi della situazione personale o di mercato.
SICUREZZA E REGOLAMENTAZIONE
Utilizziamo standard di sicurezza bancaria con crittografia AES-256 per tutti i dati. I patrimoni sono custodiati presso banche depositarie autorizzate e separate dai nostri attivi aziendali. Siamo registrati presso CONSOB e seguiamo le direttive MiFID II. Tutti i collaboratori sono sottoposti a background check annuali e formazione continua su compliance e sicurezza.
Manteniamo una politica di trasparenza totale sui potenziali conflitti di interesse. Non riceviamo commissioni da produttori di strumenti finanziari per le raccomandazioni. Tutti i nostri advisor dichiarano annualmente i propri investimenti personali. Forniamo sempre alternative multiple per ogni strategia proposta, con analisi comparative dettagliate dei costi e benefici.
Il cliente può terminare il rapporto in qualsiasi momento con preavviso di 30 giorni. Non applichiamo penali di uscita. Forniamo un report finale completo con raccomandazioni per la gestione autonoma del portafoglio. Tutti i dati vengono trasferiti secondo le preferenze del cliente entro 15 giorni lavorativi. Rimaniamo disponibili per 60 giorni per chiarimenti tecnici senza costi aggiuntivi.
ALTRE DOMANDE?
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